سال 2023 برای بازار ارزهای دیجیتال، سالی بی‌نظیر و پر از تحول بود. این دوره شاهد نوسانات درخور توجهی در قیمت‌ها، پیشرفت‌های فناوری، و تغییرات قانونی مهم در سراسر جهان بود. تأثیر این تحولات بر سرمایه‌گذاران و بازار جهانی ارزهای دیجیتال نه تنها به لحاظ مالی، بلکه در زمینه پذیرش و درک عمومی از این فناوری‌های نوظهور، برجسته بود. در این مقاله از ملی چنج به بررسی اتفاقات مهم بازار ارزهای دیجیتال می‌پردازیم. 

نوآوری‌ها و پیشرفت‌های فناوری

سال 2023 یک سال حیاتی برای نوآوری‌ها و پیشرفت‌های فناوری در حوزهٔ ارزهای دیجیتال بود. با ورود فناوری‌های جدید و ظهور پروژه‌های برجسته، این صنعت شاهد افزایش چشمگیری در کاربردها و قبولی عمومی بود. به عنوان مثال، استیبل کوین‌ها و رسانه‌های اجتماعی مبتنی بر بلاکچین، مانند پلتفرم friend.tech، فصل جدیدی از تعامل دیجیتال را آغاز کردند که این خود نشان‌دهندهٔ گسترش و نفوذ ارزهای دیجیتال در جوامع مختلف است.

قوانین و مقررات جدید

تغییرات قانونی و مقرراتی در سال 2023 نقش مهمی در شکل‌گیری محیط کسب‌وکار برای ارزهای دیجیتال داشتند. اتحادیه اروپا و بریتانیا، پیشگام در اعمال قوانین جدید بودند که هدف از آن‌ افزایش شفافیت و امنیت برای سرمایه‌گذاران بود. در ایالات متحده، نهادهای مالی بزرگی مانند PayPal و Blackrock نشان دادند که به فضای ارزهای دیجیتال علاقه‌مند هستند که این خود می‌تواند به عنوان نشانه‌ای از پذیرشِ روبه ‌رشدِ ارزهای دیجیتال در بین نهادهای سنتی تلقی شود. این تغییرهای مقرراتی، همراه با حوادث مهمی مانند دادگاه FTX و مشکلات قانونی Binance، نشان‌دهنده اهمیت فزاینده نظارت دقیق و مدیریت اخلاقی در این صنعت است.

مروری بر ارزهای دیجیتال 2023: رویدادهای مهمی که صنعت را شکل دادند

با تأکید بر پیشرفت‌ها و چالش‌ها، بازبینی ارزهای دیجیتال 2023 جزئیات موفقیت‌ها، شکست‌ها و موانع قانونی و نظارتی قابل توجهی را تشریح می‌کند.

بازبینی بازار ارزهای دیجیتال 2023 یک دوره تحول‌آفرین برای ارزهای دیجیتال را منعکس می‌کند، با اینکه بیت کوین (BTC) شاهد افزایش بیش از 100 درصدی از ابتدای سال تا به امروز در میان چالش‌های اقتصادی در سطح جهان بود.

در این سال تعداد کاربران ارز دیجیتال به حدود 575 میلیون نفر افزایش یافت. نوآوری‌ها نیز کم نبودند، به‌ویژه در حوزه‌هایی مانند استیبل کوین‌ها و رسانه‌های اجتماعی مبتنی بر بلاکچین.

در حالی که استیبل کوین‌های سنتی مانند USDT و USDC همچنان بر بازار حاکم بودند، پلتفرم‌هایی مانند friend.tech در پیشروی socialfi پیشتاز شدند و فصل جدیدی از تعامل دیجیتال را رقم زدند.

بررسی صنعت ارزهای دیجیتال، نشان‌دهندهٔ کاهش جذب سرمایه است؛ با این حال بازار سرمایه این صنعت به 7.96 میلیارد دلار رسیده است. این عدد علاقه‌مندی مداوم به معاملات مشتقات در مقابل معاملات نقدی را آشکار می‌کند.

امنیت همچنان یک شاخص اساسی بود، حرکات قانون‌گذاری، به‌ویژه در اتحادیه اروپا و بریتانیا، نقش حیاتی در شکل‌گیری بازار ارزهای دیجیتال ایفا کردند، در حالی که در ایالات متحده، نهادهایی مانند PayPal و Blackrock ابراز علاقه‌مندی افزایشی به فضای ارزهای دیجیتال نشان دادند.

دادگاه FTX

دادگاه FTX قطعاً یکی از بزرگترین اتفاقات مهم بازار ارزهای دیجیتال در سال 2023 بود. «سم بنکمن-فراید»، بنیان‌گذار صرافی ارز دیجیتال FTX، در پی ورشکستگی دراماتیک شرکت در نوامبر 2022، با یک دادگاه پُر سر و صدا مواجه شد.

دادستان‌ها بنکمن را متهم کردند که از پول مشتریان برای اهداف مختلفی غیر از عملیات FTX استفاده کرده است؛ از جمله سرمایه‌گذاری‌های پُرخطر، خرید املاک و هزینه برای کمپین‌های سیاسی.

امسال، در اتفاقی شایان توجه، بنکمن در همه اتهامات، از جمله تقلب، اختلاس و توطئه جنایی، پس از یک دادگاه یک ماهه و بیش از چهار ساعت بحث هیئت منصفه، مجرم شناخته شد. او اکنون محکوم به تحمل ۱۱۰ سال حبس در زندان است.

نتیجه این دادگاه که تقریباً یک سال پس از ورشکستگی FTX رخ داد، اهمیت نظارت دقیق و مدیریت اخلاقی در فضای ارزهای دیجیتال را برجسته و یک سند برای چگونگی رسیدگی به پرونده‌های مشابه در آینده ایجاد کرد.

مشکلات قانونی Binance

در سال 2023، Binance، یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال در جهان، با چالش‌های قانونی قابل توجهی روبه‌رو شد. این موضوع یکی دیگر از رویدادهای مهم امسال در حوزهٔ ارز دیجیتال بود.

Binance با کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) و وزارت خزانه‌داری ایالات متحده به توافق رسید. وزارت دادگستری (DoJ) این توافق را راهبری می‌کرد. این توافق، نقض قوانین ضد پول‌شویی و تحریم‌های ایالات متحده را بررسی کرد.

CFTC که مسئول نظارت بر بازارهای کالا و مشتقات، از جمله بیت کوین است، از سال 2018 به دلیل احتمال پول‌شویی و نقض تحریم‌ها، دربارهٔ Binance تحقیق می‌کرد.

مشخص شد که Binance حداقل 10 میلیارد دلار در پرداخت‌ها برای نهادهایی که قصد داشتند تحریم‌های ایالات متحده را دور بزنند، پردازش کرده است. به دنبال این تحقیقات، Binance متهم به اجتناب عمدی از قوانین ایالات متحده و عدم اجرای رویه‌های پایبندی طراحی‌شده برای جلوگیری و شناسایی تأمین مالی تروریسم و پول‌شویی شد.

در پاسخ به این چالش‌ها، Binance تحولات سازمانی قابل توجهی را انجام داد، از جمله افزایش توانایی‌های شناسایی و تجزیه و تحلیل ضدپول‌شویی و ایجاد رویه‌های دقیق شناسایی مشتری (KYC).

استعفای CZ

در نوامبر 2023، دنیای ارزهای دیجیتال شاهد استعفای «چانگپنگ ژائو (CZ)» از مقام مدیرعاملی Binance بود که یکی دیگر از اتفاقات مهم دنیای کریپتو در سال گذشته میلادی بود.

استعفای CZ پس از توافق با دولت ایالات متحده صورت گرفت، جایی که Binance با اتهامات جنایی مواجه شد. به عنوان بخشی از توافق 4.3 میلیارد دلاری، CZ موافقت کرد که از نقش خود به عنوان مدیرعامل کناره‌گیری کند.

این توافق پس از سلسله‌ای از تحقیقات دربارهٔ Binance برای نقض‌های قانونی مختلف، از جمله نقض قوانین ضدپول‌شویی انجام شد. شرایط منتهی به استعفای CZ پیچیده بود، شامل دخالت چندین نهاد نظارتی مانند DoJ و CFTC.

علی‌رغم آشفتگی‌های اطراف خروج CZ، Binance به عملیات خود ادامه داد و به کسب و کار خود به طور معمول پرداخت، ترس‌ها از یک سبک بانک‌ران FTX را کاهش داد.

پس از استعفای او، ریچارد تِنگ که پیشتر سرپرست جهانی بازارهای منطقه‌ای Binance بود، به عنوان مدیرعامل جایگزین شد و تجربه گسترده‌ای در خدمات مالی و نظارت را به همراه آورد.

خرید تتر با بهترین قیمت در صرافی ملی چنج

Ripple در مقابل SEC

نبرد حقوقی بین Ripple Labs Inc و کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) تأثیر قابل توجهی بر بازار ارزهای دیجیتال داشت چرا که یکی دیگر از اتفاقات مهم بازار ارزهای دیجیتال بود.

در یک تصمیم حیاتی، قاضی منطقه‌ای ایالات متحده، آنالیسا تورس، حکم داد که فروش توکن XRP توسط Ripple در بورس‌های عمومی، قوانین فدرال رزرو را نقض نمی‌کند. این حکم اولین پیروزی حقوقی بزرگ برای یک شرکت ارز دیجیتال در برابر SEC بود.

پس از صدور حکم، ارزش XRP افزایش یافت که نشان‌دهنده پاسخ مثبت بازار به نتیجه بود. تصمیم دادگاه، که به طور خاص مرتبط با واقعیت‌های پرونده Ripple بود، احتمالاً بر نبردهای حقوقی جاری دیگر شرکت‌های ارز دیجیتال با SEC تأثیر می‌گذارد.

با این حال، SEC در همان پرونده به پیروزی جزئی دست یافت. دادگاه به این نتیجه رسید که فروش مستقیم XRP توسط شرکت Ripple به سرمایه‌گذاران با تجربه، به مبلغ ۷۲۸.۹ میلیون دلار، فروش‌های ثبت‌نشده SEC را تشکیل می‌دهد. دادگاه رسیدگی به پرونده Ripple برای ۲۳ آوریل ۲۰۲۴ برنامه‌ریزی شده است.

نتیجه پرونده Ripple پیامدهای مهمی برای تلاش‌های اجرایی SEC علیه صرافی‌ها و واسطه‌های ارز دیجیتال دارد و این امر آن را تبدیل به یک رویداد حیاتی در سال می‌کند.

محاکمه دو کوان در مونته‌نگرو

در سال 2023، محاکمه دو کوون، یک چهره کلیدی در دنیای ارزهای دیجیتال و مدیرعامل سابق Terraform Labs، یکی از اتفاقات مهم بازار ارزهای دیجیتال 2023 بود.

دو کوان با مشکلات حقوقی در مونته‌نگرو روبرو شد، جایی که به دلیل استفاده از گذرنامه‌های جعلی به چهار ماه زندان محکوم شد. او و هان چانگ-جون، افسر مالی سابق Terraform Labs، هنگامی که قصد داشتند به دوبی پرواز کنند، بازداشت شدند.

مقامات مونته‌نگرو گذرنامه‌های جعلی کاستاریکایی و همینطور مجموعه‌ای از گذرنامه‌های بلژیکی، لپ‌تاپ‌ها و دستگاه‌های دیگر را در چمدان‌های آن‌ها یافتند.

این توسعه پس از سقوط استیبل کوین TerraUSD در مه 2022 صورت گرفت که پیامدهای قابل ملاحظه‌ای در بازارهای ارز دیجیتال داشت.

محاکمه در مونته‌نگرو بخشی از چالش‌های حقوقی برای دو کوان بود. علاوه بر اتهامات در مونته‌نگرو، او همچنین در ایالات متحده به هشت اتهام، از جمله کلاه‌برداری در اوراق بهادار، کلاه‌برداری رسانه‌ای، کلاه‌برداری در کالا و توطئه، متهم شد. تصمیم دادگاه مونته‌نگرو در مورد استرداد، چه به کره جنوبی یا ایالات متحده، در انتظار اتمام محکومیت زندان او برای جعل اسناد است.

وضعیت حقوقی دو کوان و پیامدهای آن بر اهمیت پایبندی و شفافیت در صنعت ارز دیجیتال تأکید می‌کند، موضوعی که در سال گذشته، در صنعت ارز دیجیتال به طور فزاینده‌ای برجسته شده است.

بیت کوین بالای 40K

طی سال ۲۰۲۳، بیت کوین یک افزایش چشمگیر را تجربه کرد و به بالاترین سطح ۲۰ ماهه‌اش، با بیش از ۴۰،۰۰۰ دلار، رسید. این افزایش به دلیل امیدواری‌های گسترده درباره تأیید احتمالی یک صندوق معاملات بیت کوین نقدی توسط ناظر اوراق بهادار ایالات متحده بود. سهم بیت کوین از کل بازار ارزهای دیجیتال نیز به طور قابل توجهی افزایش یافت و از ۳۸٪ به بالای ۵۰٪ رسید. این رشد، نشان‌دهنده بازگشت اعتماد سرمایه‌گذاران به بیتکوین و دیگر دارایی‌های دیجیتال بود.

مشکلات ETF بیت کوین

تأیید یک ETF بیت کوین نقدی در ایالات متحده، موضوع بعدی در این بازار بود. تا دسامبر 2023، چندین مدیر دارایی برای یک ETF بیت کوین نقدی درخواست داده‌اند، از جمله BlackRock، Fidelity، VanEck، ARK 21Shares و چندین نفر دیگر.

سفر به سمت تأیید یک صندوق معاملات بیتکوین نقدی در ایالات متحده، موضوع بعدی در این بازار بود. تا دسامبر 2023، چندین مدیر دارایی برای ایجاد یک صندوق معاملات بیتکوین نقدی درخواست داده‌اند، از جمله BlackRock، Fidelity، VanEck، ARK 21Shares و چندین نفر دیگر. این شرکت‌ها در مذاکرات دقیق با SEC، تمرکز خاصی بر جنبه‌های حیاتی مانند تدابیر امنیتی، افشای ریسک سرمایه‌گذار و مکانیزم‌های تشکیل و بازخرید ETF‌ها داشتند. تأیید یک صندوق معاملات بیت کوین نقدی قرار است درها را برای دسترسی گسترده‌تر سرمایه‌گذاران باز کند؛ از جمله سرمایه‌گذاران خرد و نهادی که می‌خواهند به بیت کوین در چارچوبی منظم دسترسی پیدا کنند بدون اینکه نیاز به مدیریت پیچیدگی‌های یک کیف پول ارز دیجیتال یا مواجهه با صرافی‌های ارز دیجیتال داشته باشند. SEC به دلیل نگرانی‌هایی که دربارهٔ دستکاری بازار و نیاز به حفاظت کافی از سرمایه سرمایه‌گذاران در ETFهای بیتکوین داشت، مردد هستند. با این حال، یک حکم به نفع درخواست Grayscale توسط دادگاه تجدیدنظر ایالات متحده در سال 2023، که رد درخواست ETF توسط SEC را نابه‌جا دانست، امیدواری برای تأیید احتمالی را افزایش داده است. تأیید یک ETF بیت کوین یک نقطه عطف قابل توجه در بازار ارزهای دیجیتال 2023 را نشان می‌دهد، که نشان‌دهنده بلوغ بازار ارزهای دیجیتال است و ممکن است عملکرد و روندهای مشاهده ‌شده در بازار امسال را تغییر دهد.

سخن پایانی

همانطور که دیدیم سال 2023 میلادی در تاریخچه ارزهای دیجیتال به عنوان یک نقطه عطف مهم ثبت خواهد شد. از پیشرفت‌های فناوری گرفته تا تغییرات قانونی گسترده، این دوره تأثیرات ژرف و دائمی بر صنعت ارزهای دیجیتال داشته است. این تحولات نه تنها برای سرمایه‌گذاران کنونی بلکه برای آینده کل صنعت ارزهای دیجیتال، اهمیت ویژه‌ای دارند. با نگاهی به آینده، می‌توان انتظار داشت که این صنعت به رشد و تکامل خود ادامه دهد، در حالی که به چالش‌های جدیدی که پیش رو دارد، پاسخی مناسب می‌دهد.

سوالات متداول 

روند کلی قیمت ارزهای دیجیتال در سال 2023 چگونه بوده است؟

بر اساس داده‌های قیمت The Block، بیت کوین از ابتدای سال 2023 با قیمت 16600 دلار حدود 160 درصد افزایش یافته است. اتر از ماه مارس از نظر ارزش بازار از ارز دیجیتال شماره یک عقب مانده است، اما همچنان نسبت به 1200 دلار یک سال قبل حدود 94 درصد افزایش یافته است.

آیا سال 2023 سال خوبی برای کریپتو بود؟

شاید بهترین سال بیت کوین بود، محبوب‌ترین ارز جهان، در سال 160 درصد رشد داشته است. چهاردهمین سال تاسیس کریپتو بود که با رسوایی، ورشکستگی، کلاهبرداری و نزاع‌های قانونی همراه بود.

قوی‌ترین ارز در آینده کدام است؟

در حالی که دلار آمریکا، پوند انگلیس و یورو اغلب با قدرت و تجارت جهانی مرتبط هستند، از نظر ارزش در هنگام مبادله با روپیه هند (INR) جایگاه بالایی را ندارند. در سال 2024، دینار کویت از نظر نرخ ارز از آنها پیشی گرفت و آن را به گران‌ترین ارز تبدیل کرد.

کدام ارز همیشه ثابت است؟

فرانک سوئیس، پایدارترین واحد پولی جهان در سال 2023 فرانک سوئیس، واحد پول رسمی سوئیس و لیختن اشتاین است. با اقتصاد قوی و سیستم بانکی بسیار توسعه یافته در کشور، فرانک به یکی از باثبات‌ترین ارزهای جهان تبدیل شد.

ملی چنج | یک صرافی دوست داشتنی